Commencez votre carrière en planification financière dès la sortie de l'université.


Si vous êtes une personne sociable avec des compétences en gestion financière et un intérêt pour la finance, la planification financière peut être la carrière pour vous. Lorsque vous apprendrez à devenir planificateur financier, vous aurez une carrière quiNouvelles des États-Unisa toujours été classé dans sa liste annuelle destop cinq des meilleurs emplois en entreprise.

Avec des cours ciblés et un aperçu des finances personnelles, vous pouvez commencer votre carrière en planification financière dès la sortie de l'université. Apprenez tout ce qu'il y a à savoir sur le travail quotidien et le potentiel de gains élevés d'une carrière de planificateur financier.

Que fait un planificateur financier ?

En tant que planificateur financier, vous apporterez une aide précieuse aux gens sur la façon de gérer leur argent aux moments les plus critiques de leur vie : lorsqu'ils se marient, ont leur premier enfant, achètent une maison et prennent leur retraite. Vous les aiderez également à gérer leurs actifs actuels, leur donnerez des conseils sur les impôts et leur suggérerez des façons d'économiser pour des occasions spéciales comme les mariages.

Les planificateurs financiers passent une grande partie de leur temps à interagir avec les clients, à fournir un soutien et une communication claire. Par conséquent, les clients accordent une grande confiance à leurs planificateurs financiers. C'est votre travail de leur donner les dernières informations et des conseils d'experts sur la planification financière, les impôts, les assurances et la planification successorale afin qu'ils puissent tirer le meilleur parti de l'argent qu'ils gagnent.


Voici certaines des choses que vous ferez en tant que planificateur financier :

  • Rencontrer des clients.
  • Décrivez les services et produits financiers que vous offrez.
  • Discutez des risques et des avantages associés aux diverses opportunités d'investissement.
  • Faites des recommandations en fonction des situations particulières de vos clients.
  • Surveillez les investissements de vos clients et le marché actuel et préparez des rapports d'investissement.
  • Rechercher de nouvelles opportunités d'investissement.

Pour plus d'informations sur la vie quotidienne d'un planificateur financier, jetez un oeil à ce typedescription de poste de planificateur financiersur Gastromium.


Pour bâtir votre entreprise en tant que planificateur financier, vous devrez également vous faire connaître. Cela peut inclure l'organisation de séminaires et la participation à des événements de réseautage social et professionnel où vous rencontrerez de nouvelles personnes qui pourraient devenir des clients. Une grande partie de votre nouvelle entreprise proviendra des recommandations de clients. Si vous aidez un client à assurer l'avenir financier de sa famille, il s'assurera que ses amis, collègues, oncles, tantes et cousins ​​viennent tous vous demander conseil.

Comment devenir un conseiller financier

Devenir planificateur financier commence par un baccalauréat. Au fur et à mesure que vous obtiendrez votre diplôme en économie, commerce, finance ou planificateur financier, vous suivrez des cours pour en savoir plus sur :


  • Assurance
  • hypothèques
  • épargne universitaire
  • planification successorale
  • impôts
  • retraite
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Commencez votre formation de planificateur financier en planifiant votreposséderavenir financier. Jetez un oeil à cesbourses d'études pour les majors en finance et gestion financièrequi peut aider à couvrir les coûts de votre éducation.

Une fois que vous aurez obtenu votre diplôme et que vous serez embauché par une société de services financiers ou de conseil, vous suivrez un conseiller principal jusqu'à un an et bénéficierez d'une formation supplémentaire en cours d'emploi de la part de vos pairs. Au cours de vos premiers mois et premières années, vous commencerez par aider les clients à créer des plans d'épargne et de gestion de leur argent.

Au fur et à mesure que vous en apprendrez davantage sur la façon de devenir un planificateur financier, vous pourriez également vous intéresser à la vente de produits de placement. Gardez simplement à l'esprit que certains États exigent que vous obteniezlicences de valeurs mobilièresavant de pouvoir vendre des produits financiers réglementés tels que des fonds communs de placement, des rentes variables, des actions et des obligations.

Après avoir acquis quelques années d'expérience en tant que planificateur financier à votre actif, obtenir votre maîtrise et devenir un planificateur financier certifié vous aidera à progresser et à gagner un salaire plus élevé.


Qu'est-ce qu'un planificateur financier agréé ?

Un planificateur financier certifié (CFP) est reconnu comme l'un des professionnels les plus expérimentés et les plus compétents en matière de gestion de l'argent, de finance et d'investissement. Une désignation CFP vous permet d'offrir à vos clients des produits de placement plus sophistiqués, notamment des actions, des obligations, des rentes et des assurances.

Un planificateur financier devient CFP après avoir terminé ses cours et réussi un examen donné par leConseil CFP. Le CFP Board guide les professionnels de la finance, les personnes qui changent de carrière et les étudiants à travers les étapes pour devenir un planificateur financier certifié, explique les cours nécessaires et décrit le contenu de l'examen. Le conseil procédera également à une vérification approfondie de vos antécédents avant de vous attribuer le titre de planificateur financier agréé.

Pour pérenniser et renouveler votre CFP, vous devrez suivre des cours annuels et adhérer à un code d'éthique et de conduite professionnelle. Chaque année, il vous sera demandé de divulguer toute expérience que vous avez eue avec des agences gouvernementales, des faillites et des plaintes de clients ou d'employeurs.

Combien gagnent les planificateurs financiers ?

Selon les données de Gastromium, le salaire médian du planificateur financier est de 65 498 $, mais peut aller de 49 418 $ à plus de 89 000 $. Vos revenus augmentent généralement lorsque vous devenez CFP et que vous pouvez acheter et vendre des titres, des contrats sur matières premières et d'autres investissements financiers.

Si vous travaillez pour une société de services financiers, votre salaire peut être une combinaison d'un salaire et de primes. Lorsque vous travaillez pour une société d'investissement ou êtes travailleur indépendant, vous gagnez de l'argent en collectant un petit pourcentage des actifs que vous gérez pour vos clients, en facturant des frais horaires ou grâce à des commissions sur les produits financiers que vous vendez.

Vous pouvez rechercher le salaire moyen d'un planificateur financier dans votre région en utilisant le Guide des salaires Gastromium.

Comment trouver des emplois de planificateur financier

Maintenant que vous savez comment devenir planificateur financier, il est temps de plonger dans le marché du travail. La première étape consiste à rédiger un curriculum vitae et une lettre de motivation solides qui répertorient vos expériences dans le secteur financier et illustrent vos compétences de communication de premier ordre.

Une fois que vous avez préparé votre matériel de recherche d'emploi, Gastromium est une excellente ressource pour trouver des emplois de planificateur financier.

Le Bureau of Labor Statistics (BLS) identifie les cinqÉtats avec le plus grand nombre d'emplois de planificateur financiercomme:

  • New York
  • Californie
  • Floride
  • Texas
  • Pennsylvanie

Les zones supérieures sont :

  • La ville de New York
  • Les anges
  • Boston
  • San Francisco
  • Chicago

Sécurisez votre avenir avec une carrière de planificateur financier

Maintenant que vous savez comment devenir planificateur financier, vous pouvez commencer une carrière enrichissante qui vous permettra de faire partie de la réussite de vos clients. Téléchargez gratuitement votre CV sur Gastromium afin que les recruteurs puissent vous trouver les meilleurs emplois de planificateur financier dans votre région.